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支付寶基金是每天計(jì)算收益的嗎?

2023-11-282:2陳羨君
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支付寶基金是不是每天計(jì)算收益,一般在交易日晚上公布凈值之后,其收益也會更新,基金收益更新的具體時(shí)間也有所不同,有的晚上八點(diǎn)多就公布了,有的可能需要等到晚上十點(diǎn)多才公布,具體以公布的時(shí)間為準(zhǔn)。

需要注意的是,一些股票型基金,投資于股市,而股市在節(jié)假日休市,導(dǎo)致其在節(jié)假日沒有收益的,同時(shí),一些貨幣型基金、債券型基金在節(jié)假日有收益,但是,他一般在節(jié)假日之后的交易日才更新收益。

基金的當(dāng)天漲跌幅=(當(dāng)天凈值-上個交易日凈值)/上個交易日凈值×100%,投資收益=持有基金金額×基金的當(dāng)天漲跌幅-基金交易費(fèi)用,比如,基金當(dāng)天的收盤凈值為2.0元,基金的開盤凈值為1.9元,持有基金的1萬元,在不考慮基金的交易費(fèi)用下,基金當(dāng)天的收益=10000×(2.0-1.9)/2.0×100%=526.4元。

基金交易遵循未知價(jià)交易原則,即投資者申購基金,以申請當(dāng)日收市后的基金份額資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算其買入的基金份額,而基金計(jì)算收益是在基金份額確認(rèn)之后才開始的。

一般來說,如果投資者在交易日15點(diǎn)之前購買基金,算作當(dāng)日交易,到下個交易日(T+1日)確認(rèn)基金份額并顯示收益,基金份額根據(jù)購買那天收盤后的基金凈值折算,遇到節(jié)假日,其基金的確認(rèn)時(shí)間作出相應(yīng)的順延。

如果投資者在交易日15點(diǎn)之后購買基金,算下個交易日的交易申請,要到下下個交易日(T+2日)才確認(rèn)基金份額并顯示收益,基金份額根據(jù)購買當(dāng)日下個交易日的基金凈值折算,遇到節(jié)假日,其確認(rèn)時(shí)間作出相應(yīng)的順延。

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