基金轉(zhuǎn)換，是指投資者在持有一家公司發(fā)行的任一開放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成同一家公司管理的其它開放式基金的基金份額，不需要先贖回已持有的基金份額，再申購目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。

當(dāng)投資者遇到想更換基金的情況時，如果先贖回再另外申購，需要花費更多的時間和手續(xù)費，而基金轉(zhuǎn)換則是和普通基金申購時間一樣，T日申請轉(zhuǎn)換，基金公司T+1日給予確認，投資者T+2就可查詢轉(zhuǎn)換后的情況了，可以節(jié)約交易時間。并且基金轉(zhuǎn)換只收取轉(zhuǎn)換手續(xù)費，降低了基金交易成本。

基金轉(zhuǎn)換需要滿足的條件：

1、同一基金管理人、同一注冊登記人、在同一基金三方代銷機構(gòu)代銷；

2、銷售渠道支持基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金處于正?？赊D(zhuǎn)換狀態(tài)；

3、前端收費模式的開放式基金只能轉(zhuǎn)換到前端收費模式的其它基金，申購費為零的基金默認為前端收費模式；

4、后端收費模式的基金可以轉(zhuǎn)換到前端或后端收費模式的其它基金；

基金轉(zhuǎn)換手續(xù)費=轉(zhuǎn)出基金贖回費+申購補差價。

當(dāng)轉(zhuǎn)換前基金申購費低于轉(zhuǎn)換后基金申購費時，需要補差；當(dāng)轉(zhuǎn)換前基金申購費高于或者等于轉(zhuǎn)換后基金申購費時，則不用補差。

1、不用補差費用計算

假如A基金申購費1.5%，贖回費0.5%，B基金申購費1.4%，贖回費0.5%。因為B基金的申購費率低于A基金的申購費率，那么投資者進行基金轉(zhuǎn)換時不用進行申購價格補差，只收取A基金的贖回費。

基金轉(zhuǎn)換費=A基金贖回費=1000*2*0.5%=10元。

2、補差費用計算

假如A基金申購費1.5%，贖回費0.5%，B基金申購費2%，贖回費0.5%。因為B基金的申購費率高于A基金的申購費率，那么投資者進行基金轉(zhuǎn)換時要進行申購價格補差。

補差費用＝轉(zhuǎn)入基金申購費－轉(zhuǎn)出基金申購費

轉(zhuǎn)入基金的申購費=（轉(zhuǎn)出金額－贖回費用）×轉(zhuǎn)入基金申購費率/（1＋轉(zhuǎn)入基金申購費率）

轉(zhuǎn)出基金的申購費=（轉(zhuǎn)出金額－贖回費用）×轉(zhuǎn)出基金申購費率/（1＋轉(zhuǎn)出基金申購費率）

補差費用＝(轉(zhuǎn)出金額－贖回費用)×（轉(zhuǎn)入基金申購費率－轉(zhuǎn)出基金申購費率）/{（1+轉(zhuǎn)入基金申購費率）*(1+轉(zhuǎn)出基金申購費率)}

A基金贖回費=1000*2*0.5%=10元，轉(zhuǎn)出金額：1000*2-10=1990元。

補差費用=1990*（2%-1.5%）/【（1+2%）*（1+1.5%）】=9.61元。

基金轉(zhuǎn)換費=A基金贖回費+申購補差價=10+9.61=19.61元。

另外需要注意基金轉(zhuǎn)換時間：

1、基金A轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng)，如果在交易日15:00前申請的轉(zhuǎn)化，當(dāng)天的收益是算基金A的，下個交易日算基金B(yǎng)的；

2、基金A轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng)，如果在交易日15:00后申請的轉(zhuǎn)換，那么當(dāng)天的收益以及下個交易日的收益都算基金A的，下下個交易日的收益才算基金B(yǎng)的。

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