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（悄悄說：上周已有投資者通過輿情預(yù)警提前清倉(cāng)暴雷股）

我永遠(yuǎn)記得2020年第一次吃到股息分紅時(shí)的驚喜——賬戶里突然多出8000塊現(xiàn)金，比中彩票還踏實(shí)。但第二年就被現(xiàn)實(shí)狠狠打臉，某只高股息股突然宣布暫停分紅，股價(jià)直接腰斬。

這讓我明白：高股息股不是躺賺神器，搞不懂底層邏輯，分分鐘掉進(jìn)分紅陷阱。

今天就跟大家聊聊，什么樣的股票才算真高股息股？普通散戶又該怎么挑？

一、高股息股的三大真相

很多人以為高股息股就是每年分紅多的股票，這其實(shí)是個(gè)天大的誤解。我翻遍上百份財(cái)報(bào)發(fā)現(xiàn)，真正的高股息股必須滿足三個(gè)條件：

1、連續(xù)5年穩(wěn)定分紅（參考銀行股的分紅紀(jì)律），那些今年豪氣明年哭窮的公司，都是耍流氓；

2、股息率至少跑贏銀行理財(cái)，現(xiàn)在三年期定存利率2.25%，能穩(wěn)定給4%以上的才算合格；

3、現(xiàn)金流比利潤(rùn)更重要，去年某知名消費(fèi)股利潤(rùn)增長(zhǎng)20%卻砍了分紅，就因?yàn)楝F(xiàn)金流斷崖式下跌。

最近有個(gè)粉絲跟我訴苦："看某燃?xì)恺堫^股息率7%沖進(jìn)去，結(jié)果三個(gè)月跌了15%"。這就是典型的只看表面數(shù)據(jù)，沒注意燃?xì)庑袠I(yè)正面臨價(jià)格管制風(fēng)險(xiǎn)。

所以說，選高股息股跟找對(duì)象一樣，不能只看"彩禮"多少，得看能不能細(xì)水長(zhǎng)流。

二、散戶選股三板斧

這些年我總結(jié)出三個(gè)簡(jiǎn)單有效的篩選方法，手機(jī)就能操作：

1、先看行業(yè)屬性

把A股行業(yè)分成三類：

印鈔機(jī)行業(yè)：水電、高速、煤炭（長(zhǎng)江電力連續(xù)21年分紅）；

偽穩(wěn)定行業(yè)：地產(chǎn)、券商（看著股息高，行情差說沒就沒）；

潛力股行業(yè)：消費(fèi)、醫(yī)藥（需要精挑細(xì)選）。

有個(gè)訣竅：打開F10看"經(jīng)營(yíng)分析"，主營(yíng)業(yè)務(wù)占比超80%的優(yōu)先考慮。去年我就是靠這招躲過了某多元化集團(tuán)的暴雷，它表面上做食品，實(shí)際60%收入來自理財(cái)投資。

2、財(cái)務(wù)體檢四指標(biāo)

用體檢報(bào)告的方式看財(cái)報(bào)：

去年某食品公司毛利率突然從35%跌到18%，果斷清倉(cāng)躲過暴跌。

這里要重點(diǎn)說下分紅率超過100%的股票——相當(dāng)于借錢發(fā)紅包，這種公司絕對(duì)要拉黑。

3、輿情監(jiān)控不能少

去年某電力股分紅前突然曝出環(huán)保處罰，股價(jià)三天跌掉全年分紅。

現(xiàn)在我每天用「希財(cái)輿情寶」盯三件事：政策風(fēng)向（比如電價(jià)調(diào)整）；突發(fā)黑天鵝（訴訟、事故）；機(jī)構(gòu)態(tài)度變化（最近20家機(jī)構(gòu)下調(diào)評(píng)級(jí)）。

這個(gè)工具最實(shí)用的功能是AI解讀公告，把晦澀的財(cái)報(bào)翻譯成人話。有次看到"計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備"被標(biāo)記成紅色警報(bào)，點(diǎn)開解釋才發(fā)現(xiàn)是子公司暴雷的前兆。

三、避開三大分紅陷阱

踩過無數(shù)坑后，我整理出散戶最容易中招的三種情況：

1、周期股扮豬吃老虎

某煤炭股在行業(yè)巔峰期給出12%的股息率，吸引大批散戶接盤。結(jié)果煤價(jià)下跌后，股息率直接歸零。記?。簭?qiáng)周期行業(yè)只看PB（市凈率），破凈時(shí)買才算安全。

2、高股息掩護(hù)大股東減持

有家公司一邊高調(diào)分紅，一邊偷偷減持。用「輿情寶」查股東變動(dòng)記錄，發(fā)現(xiàn)大股東三年套現(xiàn)30億，這種公司再高股息也是坑。

3、海外分紅陷阱

港股有些股票看著股息率高，但涉及雙重征稅（20%起步）。有粉絲買某紅籌股，實(shí)際到手股息直接打七折。

十年前我也癡迷各種技術(shù)指標(biāo)，現(xiàn)在才懂"慢即是快"的真諦。

與其天天盯盤，不如建立自己的高股息組合。

最近把「希財(cái)輿情寶」的股票異動(dòng)提醒設(shè)置成微信推送，突發(fā)利空10秒內(nèi)就能收到預(yù)警，比刷財(cái)經(jīng)快訊靠譜多了。

（風(fēng)險(xiǎn)提示：本文僅為個(gè)人投資筆記，不構(gòu)成投資建議。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，決策需謹(jǐn)慎。）

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