2024年10月25日，嘉實(shí)、景順長(zhǎng)城、南方、國(guó)泰、銀華、摩根資產(chǎn)管理、富國(guó)、華泰柏瑞、招商、泰康10家基金公司旗下的中證A500ETF聯(lián)接基金正式發(fā)售。

中證A500ETF聯(lián)接跟蹤中證A500指數(shù)，中證A500指數(shù)采用行業(yè)均衡選樣方法，從各行業(yè)選取市值較大、流動(dòng)性較好的500只證券作為指數(shù)樣本，覆蓋92個(gè)中證三級(jí)行業(yè)。這種均衡的行業(yè)分布有助于分散風(fēng)險(xiǎn)并捕捉新興行業(yè)的增長(zhǎng)機(jī)會(huì)，更具成長(zhǎng)潛力。

此外，中證A500指數(shù)不僅具備明顯的成長(zhǎng)性，還具有較強(qiáng)的紅利屬性。在分紅方面，中證A500指數(shù)分紅屬性更優(yōu)，有未來(lái)分紅規(guī)劃的成分股占比更高，更契合當(dāng)前市場(chǎng)重視分紅的主流趨勢(shì)。

ETF聯(lián)接基金是指將基金的大部分資產(chǎn)，投資到一個(gè)或者多個(gè)ETF的基金，ETF基金上漲，該聯(lián)接基金就可以獲得收益。ETF聯(lián)接基金投資門(mén)檻低，這樣即使沒(méi)有股票賬戶，也能在場(chǎng)外申購(gòu)，就能間接參與指數(shù)投資。

ETF聯(lián)接基金屬于開(kāi)放式基金，就是基金成立后，基金的規(guī)模是變動(dòng)的、并且基金的期限也是不固定的，只要沒(méi)有達(dá)到清盤(pán)的條件，基金都會(huì)一直存在，投資者可以隨時(shí)申購(gòu)和贖回。

ETF聯(lián)接基金有A類(lèi)與C類(lèi)兩種。A類(lèi)收取申/認(rèn)購(gòu)費(fèi)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨認(rèn)購(gòu)金額的增加而遞減，即認(rèn)購(gòu)金額越大，所適用的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率越低。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆A類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆A類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)分別計(jì)算。C類(lèi)基金份額認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0。此外，管理費(fèi)率0.15%/年，托管費(fèi)率0.05%/年，銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率0.00%。

場(chǎng)外購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式基金一般收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)或者申購(gòu)費(fèi)，以及贖回費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)。

在基金首次募集期購(gòu)買(mǎi)基金的行為稱為認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)期結(jié)束后基金需要進(jìn)入不超過(guò)3個(gè)月的封閉期?；鸱忾]期結(jié)束后，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式基金，習(xí)慣上稱為基金申購(gòu)，以區(qū)分在發(fā)行期間的認(rèn)購(gòu)。

1、凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率），認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝認(rèn)購(gòu)金額－凈認(rèn)購(gòu)金額，認(rèn)購(gòu)份額＝（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)資金利息）/基金單位凈值。

凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額/（1＋申購(gòu)費(fèi)率），申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額－凈申購(gòu)金額，申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/基金單位凈值。

例如：某投資者投資 10000 元認(rèn)購(gòu)基金，基金單位凈值為1，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率0.8%，如果認(rèn)購(gòu)期內(nèi)認(rèn)購(gòu)資金獲得的利息為5元，則其相關(guān)計(jì)算如下：

凈認(rèn)購(gòu)金額＝10000/(1+0.8%)＝9920.63元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝10000－9920.63=79.37元，認(rèn)購(gòu)份額＝（9920.63＋5）/1＝9,925.63份。

2、贖回費(fèi)用=贖回份額×申購(gòu)日基金份額凈值×贖回費(fèi)率。

一般持有時(shí)間小于7天，贖回費(fèi)率1.5%，持有時(shí)間7~30天，贖回費(fèi)率1%，持有時(shí)間大于30天，不收取贖回費(fèi)。

例如：投資者最初申購(gòu)了10000份額基金，一段時(shí)間后，投資者準(zhǔn)備贖回所有基金，假設(shè)贖回費(fèi)率為1％，當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為1.5元，贖回費(fèi)用=10000*1.5*1%=150元。

3、運(yùn)作費(fèi)：通常包含了管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。

這部分費(fèi)用不是一次性收取的，而是每天從基金資產(chǎn)中計(jì)提。我們每天看到的基金凈值、漲跌幅已經(jīng)是扣掉了這些費(fèi)用的。

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