近期，建行已經(jīng)連續(xù)三次上調(diào)公募基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。共計(jì)上調(diào)了60款代銷公募基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并且，絕大部分是從中風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整至中高風(fēng)險(xiǎn)。

2024年6月14日，建行發(fā)布公告，將匯添富滬港深新價(jià)值股票型證券投資基金等39款權(quán)益類公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從“R3—中風(fēng)險(xiǎn)”調(diào)整至“R4—中高風(fēng)險(xiǎn)”。

8月9日，建行發(fā)布公告，將博時(shí)榮豐回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金等17款證券類公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從“R3—中風(fēng)險(xiǎn)”調(diào)整至“R4—中高風(fēng)險(xiǎn)”。

11月1日，建行發(fā)布公告，將中海增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金A類、中海增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金A類從“R2—中低風(fēng)險(xiǎn)”調(diào)整至“R3—中風(fēng)險(xiǎn)”。廣發(fā)行業(yè)嚴(yán)選三年持有期混合型證券投資基金A類和廣發(fā)行業(yè)嚴(yán)選三年持有期混合型證券投資基金C類從“R3—中風(fēng)險(xiǎn)”調(diào)整至“R4—中高風(fēng)險(xiǎn)”。

從公募基金類型來(lái)看，被上調(diào)的公募基金主要是股票型基金、混合型基金，以權(quán)益類產(chǎn)品為主，本身風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)就比較高。而今年以來(lái)權(quán)益類公募基金整體表現(xiàn)不佳，波動(dòng)加劇，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)被上調(diào)有利于加強(qiáng)銀行對(duì)代銷基金的風(fēng)控管理，加大對(duì)投資者的保護(hù)力度。

此外，2024年9月以來(lái)股市走牛，銀行此時(shí)調(diào)整基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，也有適時(shí)降溫、進(jìn)一步提示風(fēng)險(xiǎn)的意味。提醒廣大投資者，在購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)務(wù)必認(rèn)真了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，做到理性投資、謹(jǐn)慎決策。

基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)怎么劃分的：

公募基金產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序，依次劃分為：R1、R2、R3、R4、R5 五個(gè)等級(jí)，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名稱是：低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)。

1、R1(低風(fēng)險(xiǎn))：該級(jí)別基金產(chǎn)品基本收益固定，一般由保證本金的賠付，虧損可能性極低，主要投資于信用等級(jí)的債券、貨幣市場(chǎng)等低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品。

2、R2(中低風(fēng)險(xiǎn))：不保證本金的賠付，不過(guò)本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)來(lái)說(shuō)較小，虧損的概率也比較低，收益的上下浮動(dòng)也是可以控制的，主要投資于債券、同業(yè)存單等低波動(dòng)的金融產(chǎn)品。

3、R3(中風(fēng)險(xiǎn))：不保證本金的賠付，有虧損本金的可能性，收益浮動(dòng)且有一定的波動(dòng)，比較適合平衡型投資者。

4、R4(中高風(fēng)險(xiǎn))：虧損本金的風(fēng)險(xiǎn)較大，并且收益浮動(dòng)也比較大，容易受到市場(chǎng)波動(dòng)、消息以及政策變動(dòng)等因素的影響?？赏顿Y于股票、商品、外匯等高波動(dòng)金融產(chǎn)品比例超過(guò)30%。

5、R5(高風(fēng)險(xiǎn))：虧損本金的風(fēng)險(xiǎn)大，并且收益浮動(dòng)和波動(dòng)也大，可完全投資于股票、外匯、商品等高波動(dòng)性的金融產(chǎn)品。

將上述五個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)列為一級(jí)科目，根據(jù)我國(guó)公募基金實(shí)際情況在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步細(xì)分，每個(gè)一級(jí)科目風(fēng)險(xiǎn)再細(xì)分為 5 個(gè)二級(jí)科目，以滿足公募基金繁多、復(fù)雜的基金分類。

從基金種類來(lái)看，不同類型的基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)大致如下：

1、貨幣市場(chǎng)基金為R1。

2、債券基金為R2。債券基金也進(jìn)行二級(jí)細(xì)分，債券基金接近貨幣市場(chǎng)基金的確定為R1，比如同業(yè)存單指數(shù)債券型基金。債券基金中可轉(zhuǎn)債基金接近股票的，則確定為R3。QDII 債券基金和北上互認(rèn)債券基金由 R2上調(diào)到 R3。

3、股票基金為R3，但80%以上非現(xiàn)金資產(chǎn)投資于創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板和北交所的基金適當(dāng)性定級(jí)為R4中高風(fēng)險(xiǎn)。

4、混合基金介于股票和債券之間，為R3。其中部分混合偏債基金，基金管理人定位為穩(wěn)健收益品種，實(shí)際運(yùn)作過(guò)程中，收益和風(fēng)險(xiǎn)特征與二級(jí)債基類似，基金管理人可以申請(qǐng)下調(diào)等級(jí)至R2。

5、大宗商品基金、黃金基金、基礎(chǔ)設(shè)施基金（REIT）等比股票基金復(fù)雜，因此為R4。

6、杠桿基金，在分類層面均確定為 R5。

7、FOF基金，是基金中基金，因此FOF基金的適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)“錨定”相近的基礎(chǔ)基金分類風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，比基礎(chǔ)基金低 1-2 個(gè)二級(jí)檔次。

以上就是關(guān)于“建行三度上調(diào)公募基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)釋放什么信號(hào)？基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)怎么劃分的？”的知識(shí)。如果想了解更多基金知識(shí)的內(nèi)容，可以點(diǎn)擊下面的課程學(xué)習(xí)哦。