國(guó)債逆回購(gòu)是按照自然日(N)計(jì)算利息的,即逆回購(gòu)的首次交收日(含)— 到期交收日(不含),遇上節(jié)假日也會(huì)計(jì)算利息。
T日買(mǎi)入N天的國(guó)債逆回購(gòu),資金會(huì)在T+N日到賬,但T+N+1日資金才可取出。T+N日、T+N+1日必須是交易日,如果不是,則會(huì)順延到之后的第一個(gè)交易日,如果T+N日和T+N+1日中間碰周末、或者節(jié)假日休市,那么實(shí)際占款天數(shù)就會(huì)增加,利息也會(huì)跟著增加。
國(guó)債逆回購(gòu)的收益=交易金額×收益率×參與天數(shù)/365天。
今年國(guó)慶假期補(bǔ)班與放假時(shí)間為10月1日(星期二)至10月7日(星期一),9月29日(星期日)為調(diào)休補(bǔ)班日,但證券市場(chǎng)不開(kāi)市,所以今年國(guó)慶節(jié)期間,證券市場(chǎng)休市時(shí)間為9月29日(星期日)正常周末休市,9月30日(星期一)正常開(kāi)市,10月1日(星期二)至10月7日(星期一)國(guó)慶假期休市。
如果投資者想在國(guó)慶期間投資國(guó)債逆回購(gòu),可以參考以下幾種方案:
1、在9月26日(星期四)買(mǎi)入2天期國(guó)債逆回購(gòu),資金9月30日(星期一)可用,資金10月8日(星期二)可取,實(shí)際計(jì)息天數(shù)為9月27日——10月7日,按11計(jì)息。
2、在9月26日(星期四)買(mǎi)入3天期國(guó)債逆回購(gòu),資金9月30日(星期一)可用,資金10月8日(星期二)可取,實(shí)際計(jì)息天數(shù)為9月27日——10月7日,按11計(jì)息。
3、在9月26日(星期四)買(mǎi)入4天期國(guó)債逆回購(gòu),資金9月30日(星期一)可用,資金10月8日(星期二)可取,實(shí)際計(jì)息天數(shù)為9月27日——10月7日,按11計(jì)息。
4、在9月26日(星期四)買(mǎi)入7天期國(guó)債逆回購(gòu),資金10月8日(星期一)可用,資金10月9日(星期三)可取,實(shí)際計(jì)息天數(shù)為9月27日——10月8日,按12天計(jì)息。
5、在9月27日(星期五)購(gòu)買(mǎi)1天期國(guó)債逆回購(gòu),資金9月30日(星期一)可用,資金10月8日(星期二)可取,實(shí)際計(jì)息天數(shù)為9月30日——10月7日,按8天計(jì)息。
6、在9月27日(星期五)購(gòu)買(mǎi)2天期國(guó)債逆回購(gòu),資金9月30日(星期一)可用,資金10月8日(星期二)可取,實(shí)際計(jì)息天數(shù)為9月30日——10月7日,按8天計(jì)息。
7、在9月27日(星期五)購(gòu)買(mǎi)3天期國(guó)債逆回購(gòu),資金9月30日(星期一)可用,資金10月8日(星期二)可取,實(shí)際計(jì)息天數(shù)為9月30日——10月7日,按8天計(jì)息。
8、在9月27日(星期五)購(gòu)買(mǎi)4天期國(guó)債逆回購(gòu),資金10月8日(星期二)可用,資金10月9日(星期三)可取,實(shí)際計(jì)息天數(shù)為9月30日——10月8日,按9天計(jì)息。
9、在9月27日(星期五)購(gòu)買(mǎi)7天期國(guó)債逆回購(gòu),資金10月8日(星期二)可用,資金10月9日(星期三)可取,實(shí)際計(jì)息天數(shù)為9月30日——10月8日,按9天計(jì)息。
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