基金轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)=轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)+申購(gòu)補(bǔ)差價(jià)。

當(dāng)轉(zhuǎn)換前基金申購(gòu)費(fèi)低于轉(zhuǎn)換后基金申購(gòu)費(fèi)時(shí)，需要補(bǔ)差；當(dāng)轉(zhuǎn)換前基金申購(gòu)費(fèi)高于或者等于轉(zhuǎn)換后基金申購(gòu)費(fèi)時(shí)，則不用補(bǔ)差。

如果投資者是在交易日15:00前申請(qǐng)的轉(zhuǎn)化，當(dāng)天的收益就是算A基金的，而下個(gè)交易日是算B基金的。

如果投資者是在交易日15:00后申請(qǐng)的轉(zhuǎn)換，那么當(dāng)天的收益以及下個(gè)交易日的收益都是算A基金的，下下個(gè)交易日的收益才算B基金的。

例如：投資者有1000份額的基金A，在周一下午二點(diǎn)申請(qǐng)轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng)，15:00收市后，晚上公布A基金凈值為2，B基金凈值為2.5。

1、不需要補(bǔ)差

假如A基金申購(gòu)費(fèi)1.5%，贖回費(fèi)0.5%，B基金申購(gòu)費(fèi)1.4%，贖回費(fèi)0.5%。因?yàn)锽基金的申購(gòu)費(fèi)率低于A基金的申購(gòu)費(fèi)率，那么投資者進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換時(shí)不用進(jìn)行申購(gòu)價(jià)格補(bǔ)差，只收取A基金的贖回費(fèi)。

基金轉(zhuǎn)換費(fèi)=A基金贖回費(fèi)=1000*2*0.5%=10元。

2、需要補(bǔ)差

假如A基金申購(gòu)費(fèi)1.5%，贖回費(fèi)0.5%，B基金申購(gòu)費(fèi)2%，贖回費(fèi)0.5%。因?yàn)锽基金的申購(gòu)費(fèi)率高于A基金的申購(gòu)費(fèi)率，那么投資者進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換時(shí)要進(jìn)行申購(gòu)價(jià)格補(bǔ)差。

補(bǔ)差費(fèi)用＝轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)－轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)

轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)=（轉(zhuǎn)出金額－贖回費(fèi)用）×轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率/（1＋轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率）

轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)=（轉(zhuǎn)出金額－贖回費(fèi)用）×轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率/（1＋轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率）

補(bǔ)差費(fèi)用＝(轉(zhuǎn)出金額－贖回費(fèi)用)×（轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率－轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率）/{（1+轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率）*(1+轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率)}

A基金贖回費(fèi)=1000*2*0.5%=10元，轉(zhuǎn)出金額：1000*2-10=1990元。

補(bǔ)差費(fèi)用=1990*（2%-1.5%）/【（1+2%）*（1+1.5%）】=9.61元。

基金轉(zhuǎn)換費(fèi)=A基金贖回費(fèi)+申購(gòu)補(bǔ)差價(jià)=10+9.61=19.61元。

發(fā)布于 2024-12-26 18:01 遼寧

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基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有本公司發(fā)行的任一開(kāi)放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成本公司管理的其它開(kāi)放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購(gòu)目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。

基金轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)=轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)+申購(gòu)補(bǔ)差價(jià)。

當(dāng)轉(zhuǎn)換前基金申購(gòu)費(fèi)低于轉(zhuǎn)換后基金申購(gòu)費(fèi)時(shí)，需要補(bǔ)差；當(dāng)轉(zhuǎn)換前基金申購(gòu)費(fèi)高于或者等于轉(zhuǎn)換后基金申購(gòu)費(fèi)時(shí)，則不用補(bǔ)差。

補(bǔ)差費(fèi)用＝(轉(zhuǎn)出金額－贖回費(fèi)用)×（轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率－轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率）/{（1+轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率）*(1+轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率)}

基金轉(zhuǎn)換三大好處：

1、節(jié)約交易成本

基金轉(zhuǎn)換只收取轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)，降低了基金交易成本。普通轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)=申購(gòu)補(bǔ)差價(jià)+轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)，若轉(zhuǎn)換前基金申購(gòu)費(fèi)低于轉(zhuǎn)換后基金申購(gòu)費(fèi)時(shí)，需要補(bǔ)差。

如果是普通的轉(zhuǎn)換購(gòu)買的基金，首先就需要贖回原來(lái)的基金，需要贖回費(fèi)，再申購(gòu)要轉(zhuǎn)換的基金需要申購(gòu)費(fèi)，這樣基金交易成本比較大。

2、節(jié)約交易時(shí)間

基金一般是T+1交易，有的基金是T+2、T+3，所以一般基金從贖回到再申購(gòu)所花費(fèi)的時(shí)間需要三到七天。

而基金轉(zhuǎn)換則是和普通基金申購(gòu)時(shí)間一樣，T日申請(qǐng)轉(zhuǎn)換，基金公司T+1日給予確認(rèn)，投資者T+2就可查詢轉(zhuǎn)換后的情況了，這樣可以節(jié)省基金交易成本。

3、避免錯(cuò)失時(shí)機(jī)

理財(cái)投資對(duì)時(shí)機(jī)的把握是很重要的，尤其是基金一般是收市后才公布當(dāng)日凈值，可能發(fā)現(xiàn)這只基金下跌，是買入好時(shí)間，等幾天后基金就上漲，再買入就需要更高的成本。所以基金轉(zhuǎn)換比普通的基金贖回再申購(gòu)更加便捷、操作簡(jiǎn)單，減少錯(cuò)失機(jī)會(huì)成本。

注意：并不是所有基金都可以相互轉(zhuǎn)換，以下情況下才可以進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換：

1、同一基金管理人、同一注冊(cè)登記人、在同一基金三方代銷機(jī)構(gòu)代銷。

2、銷售渠道支持基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金處于正?？赊D(zhuǎn)換狀態(tài)。

3、前端收費(fèi)模式的開(kāi)放式基金只能轉(zhuǎn)換到前端收費(fèi)模式的其它基金，申購(gòu)費(fèi)為零的基金默認(rèn)為前端收費(fèi)模式。

4、后端收費(fèi)模式的基金可以轉(zhuǎn)換到前端或后端收費(fèi)模式的其它基金。

發(fā)布于 2024-12-26 18:04 四川

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