最大回撤就是在選定周期內(nèi)，產(chǎn)品凈值從最高點(diǎn)跌到最低點(diǎn)的幅度。比如說(shuō)，一只基金凈值最高到過(guò)1.5元，后來(lái)最低跌到1元，那它的最大回撤就是（1.5 - 1）÷ 1.5 ≈ 33.33%。

這是個(gè)很重要的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)哦。我覺(jué)得它就像你在投資路上的一個(gè)“坑”，這個(gè)“坑”越深，你可能面臨的損失就越大。所以在投資的時(shí)候，一定要看看產(chǎn)品的最大回撤，要是你承受不了這個(gè)波動(dòng)，那這個(gè)產(chǎn)品可能就不太適合你。

發(fā)布于 2024-12-18 10:34 陜西

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最大回撤（Maximum Drawdown，MDD）是衡量投資組合或基金在特定時(shí)間段內(nèi)從最高點(diǎn)到隨后最低點(diǎn)的跌幅的一個(gè)指標(biāo)。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，它反映了投資者可能面臨的最大潛在損失。例如，如果你的投資在某個(gè)時(shí)期內(nèi)先從100元增長(zhǎng)到了150元，然后又下跌到了90元，那么這段期間的最大回撤就是(150-90)/150=40%。

最大回撤對(duì)于投資者評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)非常重要，因?yàn)樗庇^地展示了最糟糕情況下投資的價(jià)值縮水程度。不過(guò)，需要注意的是，最大回撤雖然能夠提供關(guān)于下行風(fēng)險(xiǎn)的重要信息，但它并不考慮損失發(fā)生的頻率或持續(xù)時(shí)間。因此，在進(jìn)行投資決策時(shí)，除了關(guān)注最大回撤之外，還應(yīng)該綜合考量其他因素，如投資回報(bào)率、波動(dòng)性等。希望這對(duì)你理解最大回撤有所幫助！

發(fā)布于 2024-12-18 10:36 湖北

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